Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Заявление на возврат накопительной части пенсии умершего». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
С 2002 года российские власти решили упорядочить вопросы пенсионных выплат, и пенсия разделилась на несколько видов: страховую, фиксированную и накопительную. Страховая формируется из отчислений во время рабочей деятельности, накопительная прибавляется к страховой. Эти пенсионные средства могут получить наследники умершего родственника.
Сроки принятия решения и выплаты правопреемникам
- При получении заявления о выплате средств пенсионных накоплений со всеми необходимыми документами Фонд в течение 5 рабочих дней направляет по почте расписку-уведомление о регистрации заявления о выплате.
- Решение о выплате средств пенсионных накоплений/об отказе в выплате средств пенсионных накоплений выносится не позднее окончания 7 (седьмого месяца), следующего за месяцем смерти застрахованного лица и направляется почтой.
- Выплата правопреемникам средств пенсионных накоплений производится в сумме, установленной Решением о выплате не позднее
20-го числа месяца, следующего за месяцем принятия соответствующего решения.
Условия получения накопительной пенсии
Пенсионные накопления можно получить, если соблюдены два главных условия:
- Наличие собственно накоплений на счете.
- Достижение прежнего пенсионного возраста: для женщин – 55 лет, для мужчин – 60 лет. Повышение пенсионного возраста не повлияло на правила получения накопительной пенсии.
Если эти условия соблюдены, накопления будут выплачены. А вот в каком виде – единовременно, в течение нескольких лет или пожизненно – зависит от дополнительных условий. Срочная или пожизненная выплаты назначаются, когда:
- Достигнута минимальная продолжительность стажа: в 2020 году – 11 лет, в 2021 году – 12 лет
- Накоплено необходимое количество пенсионных коэффициентов (ранее – пенсионных баллов): в 2020 году – 18,6, в 2021 году – 21. Количество коэффициентов зависит от уровня зарплаты. К примеру, при ежемесячной зарплате в 10 тыс. рублей за год начисляется всего 1 коэффициент.
- Расчетный размер ежемесячной выплаты из средств пенсионных накоплений составляет не менее 5% от всей пенсии (об этом подробнее ниже).
Способы выплаты накопительной пенсии
Есть три способа получения накопительной пенсии:
1. Можно получать пенсию пожизненно. Чтобы рассчитать сумму положенных ежемесячных выплат, необходимо разделить все накопленные средства на 264 месяца (то есть 22 года – установленный Правительством срок дожития в 2021 году). Причем если обратиться за назначением пенсии не в 60 лет, а позже, то размер ежемесячной выплаты будет выше. Пример: если мужчине в 2018 году исполнилось 60 лет, но за назначением накопительной пенсии он обратился только в 2021 году, по достижению 63 лет, то общая сумма накоплений будет поделена на 228, а не на 264. Ведь из-за более позднего обращения за накопительной пенсией ожидаемый период ее выплаты теперь составляет 19 лет, а не 22.
2. Если размер накопительной части не превышает 5% от всей пенсии, вы получите всю сумму сразу и в полном объеме.
3. Накопления можно получить в срочном режиме. А именно, получатель пенсии имеет право установить свой срок (не менее десяти лет), в течение которого ему будут выплачены все его сбережения. В этом случае платеж будет несколько больше, чем при выборе пожизненного варианта.
Однако право на получение такой – срочной – выплаты есть не у всех. Она формируется только за счет дополнительных страховых взносов на накопительную часть будущей пенсии гражданина, в том числе:
– добровольных взносов, которые гражданин сам перечислил в рамках Программы государственного софинансирования пенсий;
– средств софинансирования его взносов со стороны государства (по правилам упомянутой Программы государство удваивает взнос гражданина в пределах от 2 до 12 тысяч рублей в год);
– дополнительных взносов работодателей. Это средства, которые работодатель уплачивал на накопительную часть трудовой пенсии участников Программы государственного софинансирования сверх взносов в рамках обязательного пенсионного страхования;
– дохода от инвестирования всех названных выше средств;
– средств материнского (семейного) капитала, направленных на формирование накопительной пенсии, и дохода от их инвестирования.
Чтобы получить накопительную пенсию, необходимо обратиться с заявлением к вашему страховщику – в Пенсионный фонд России (ПФР) или негосударственный пенсионный фонд. И в заявлении указать вариант получения денег – срочный или пожизненный.
В случае если вам положена единовременная выплата накоплений, она будет произведена вашим страховщиком (отказаться в пользу двух других схем в данном случае нельзя).
Можно ли отказаться от денег самостоятельно?
Очень часто лицо, претендующее на получение пенсионных накоплений умершего, отказывается от права наследства по собственной воле. Для этого существует множество причин, которыми руководствуется потенциальный наследник. Например, отказ в пользу следующего по списку наследника. Это может быть ребенок, брат или сестра, либо другой родственник.
В данном случае чаще всего есть определенные договоренности между наследниками либо определенные корыстные побуждения. Неважно, что будет являться причиной, главное здесь факт, что такой отказ имеет место быть.
Для его оформления необходимо явиться (или отправить почтой) в пенсионный фонд со следующими копиями документов, заверенными у нотариуса:
- удостоверение личности (паспортом) — cтраницы с фото и пропиской;
- свидетельство о смерти наследодателя;
- документ, подтверждающее родство с усопшим;
- СНИЛС и пенсионное удостоверение (если есть) умершего;
- решение суда о перерасчете накопительных средств (если было просрочено время подачи заявления, и право наследования устанавливалось в судебном порядке).
К вышеперечисленным документам прилагают заявление на отказ от наследования накоплений умершего, которое составляется по установленной форме (вам ее предоставят в пенсионном фонде, но можно распечатать и самостоятельно).
Особенности для ПФ и НПФ
Процесс получения денег из государственного или коммерческого фонда практически не отличается. Первоначально надо только найти информацию о том, где хранятся накопления наследодателя. После этого подается заявление и другая документация представителю организации.
Иногда граждане при жизни вносят добровольные взносы для увеличения будущей пенсии. Сохраненные средства наследуются по закону, поэтому передаются из НПФ правопреемникам вместе с накопительной частью.
Дополнительная информация в видео:
После смерти человека, не успевшего выйти на пенсию, его пенсионные накопления передаются правопреемникам. Обратиться за средствами необходимо в течение 6 месяцев после смерти владельца счета. Для этого составляется специальное заявление и подготавливается другая документация. Получателями средств становятся законные наследники или лица, указанные в договоре страхования.
Судебные разбирательства
Бывает так, что правопреемник не успевает подать заявление на получение накоплений умершего в отведенный законом срок. Уважительные причины для этого могут быть самые разнообразные: нахождение на стационарном лечении, уход за тяжелобольным, длительное пребывание за границей.
Также наследник может с опозданием узнать о своих правах или о смерти наследодателя. Восстановить пропущенный срок подачи заявления можно через суд.
До начала судебного разбирательства следует просчитать возможные выгоды и риски, поскольку издержки могут оказаться больше, чем наследственная доля.
О том, как получить накопительную пенсию умершего мужа, говорится тут, а об особенностях получения накоплений за умершего человека можно узнать здесь.
Заявление в пенсионный фонд о наследовании накопительной части пенсии
Единой формы написания заявления на получения части накопительной пенсии умершего не существует. Вы можете самостоятельно от руки составить его или заполнить заранее подготовленный бланк в ПФ РФ. Однако есть моменты, которые в обязательном порядке отражаются в заявлении.
Сюда можно отнести:
- фамилия, имя, отчество, дата рождения, адрес регистрации, проживания претендента на получение выплаты, а также, в каком степени родства находится;
- фамилия, имя, отчество, дата рождения, адрес регистрации усопшего, а также дата его смерти;
- фамилия, имя, отчество, дата рождения всех иждивенцев умершего;
- информация о доходах претендента, в том числе о получении государственных льгот, пенсии;
- список документов, прилагаемых к заявлению на получение выплаты.
Заявление можно подать в Пенсионный Фонд Российской Федерации. Однако если умерший человек был военным, то документы подаются в военкомат.
Бумаги подаются лично претендентом либо его доверенным лицом. Право родственников на получение пенсионного обеспечения умершего определено действующим российским законодательством и является неотъемлемой частью конституционного права.
Для реализации прав необходимо письменно изъявить желание на получение выплаты. В ином случае услуга оказана не будет.
Наследнику может быть отказано в перечислении денежных средств с накопительного счёта умершего родственника при следующих обстоятельствах:
- Не предоставлены все документы, необходимые для положительного рассмотрения данного вопроса;
- Отсутствуют основания для перечисления денежных средств (например, с заявлением обратился брат умершего, который относится к наследникам второй очереди, в то же время имеются наследники первой очереди, обладающие первоочередным правом на получение выплат);
- Имеются ошибки в заявлении, как правило в таком случае выплаты могут быть произведены наследнику после устранения неточностей.
Право на накопительную часть пенсионных может быть передано только при соблюдении ряда условий. В частности, здесь идет речь о дате смерти обладателя счета.
Родственники могут получить пенсионные покойного в следующих случаях:
- Если сметь наступила до дня вступления в пенсионный возраст либо после его достижения, но до момента реализации права на пенсионные выплаты. Иными словами, если гражданин ни разу не получил пенсию, его родственники могут претендовать на накопленную сумму после его смерти.
- Если человек признан покойным до перерасчета размера пенсии с включением в нее дополнительных накоплений.
- Если гражданин покинул мир после назначения ему единовременной пенсионной выплаты, но при условии, что она еще не была ему выплачена.
Сроки обращения в ПФР или НПФ
Регламентированный период подачи запроса в Пенсионный Фонд составляет 6 месяцев с фиксированного дня смерти обладателя накоплений. Тянуть с пересылкой документации не стоит. По истечении полугода право на требование наследства утрачивается и может быть восстановлено исключительно в судебном порядке. При этом потребуется обозначить уважительные причины для такой просрочки.
Накопительная часть пенсионной выплаты по закону входит в состав наследственной массы, если владелец денежного ресурса скончался. Однако подобное возможно только в том случае, если покойный еще не достиг соответствующего возраста и ни разу не получил на руки сумму положенных начислений. При соблюдении условий, претендентам следует самостоятельно обратиться в НПФ либо ПФР, поскольку только подача заявления запустит процедуру перечисления накоплений умершего лица на счет преемника.
Заявление на получение пенсии умершего
Единой формы написания заявления на получения части накопительной пенсии умершего не существует. Вы можете самостоятельно от руки составить его или заполнить заранее подготовленный бланк в ПФ РФ. Однако есть моменты, которые в обязательном порядке отражаются в заявлении.
Сюда можно отнести:
- фамилия, имя, отчество, дата рождения, адрес регистрации, проживания претендента на получение выплаты, а также, в каком степени родства находится;
- фамилия, имя, отчество, дата рождения, адрес регистрации усопшего, а также дата его смерти;
- фамилия, имя, отчество, дата рождения всех иждивенцев умершего;
- информация о доходах претендента, в том числе о получении государственных льгот, пенсии;
- список документов, прилагаемых к заявлению на получение выплаты.
Как наследнику получить пенсию?
В каком бы фонде не находились накопленные сбережения умершего, фонд не будет инициировать процедуру наследования.
Инициатива получения пенсии по наследству исходит от самих наследников, которые должны подать заявление в ПФР либо в НПФ и приложить необходимые бумаги.
Перечень документов можно уточнить в фонде. Как правило, это: свидетельство о смерти застрахованного лица, паспорт наследника, СНИЛС умершего и наследника, документы, подтверждающие родственные отношения.
Срок обращения ограничен — не позднее полгода со дня смерти застрахованного лица (ст.1154 ГК РФ). Пропущенный срок можно восстановить только в судебном порядке.
Законодательство позволяет гражданам РФ хранить свои пенсионные накопления в государственных и негосударственных фондах. Поэтому место обращения будет зависеть от того, где именно хранил средства умерший человек. Процедура оформления и получения накоплений будет проводиться под действием ПП РФ №471 независимо от организации.
Законодательство запрещает пенсионным фондам запрашивать расширенный пакет документов. Поэтому перед обращением в организацию нет необходимости уточнять, какой именно список бумаг является необходимым для оформления выплаты.
Если же пенсионный фонд запрашивает дополнительные бумаги, то заявитель может незамедлительно обращаться в суд с соответствующим заявлением. Такое действие со стороны ПФ является незаконным, за что ответственное лицо будет наказано в соответствии с административным или уголовным кодексом.
Чтобы получить накопительную пенсию необходимо составить заявление, собрать бумаги и подать полный пакет документов в пенсионный фонд. Средства будут перечислены заявителю по указанным реквизитам только при наличии оснований.
Можно ли получить накопительную часть пенсии умершего в наследство
Согласно ст. 1183 Гражданского Кодекса РФ, накопительную пенсию, как и иные выплаты, можно унаследовать.
Внимание! В ст. 2 Федерального Закона №360 «О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений» существуют такие виды выплат как:
- единовременная выплата,
- срочная, если есть установленный срок,
- бессрочная или пожизненная,
- выплата наследникам умершего.
Если после смерти человека на его счету имеются пенсионные накопления, то его родственники вправе получить их в наследство, но только лишь в том случае, если гражданин умер:
- до того как были назначены выплаты, или был сделан перерасчет (сюда входят дополнительные пенсионные выплаты),
- после того как была назначена срочная пенсионная выплата (будет выплачен только остаток пенсионных накоплений),
- после того как ему назначили, но не выплатили единовременную выплату.
Обязательная доля в наследстве инвалиду.
Если же смерть гражданина наступила после того, как установили выплаты накопительной пенсии бессрочно, то наследники не получат накопления.
То есть если человек получил накопительную страховую пенсию хотя бы раз, то в наследство ее уже получить никто не сможет.
Как получить средства?
Итак, как наследовать данные средства? Рассмотрим порядок получения НЧП законным наследником:
- сначала необходимо собрать документы. Из вышеизложенного перечня можно понять, что ничего сложного в этом шаге нет. Все документы должны быть дома, а если они потерялись, то их можно без проблем восстановить. Нужно убедиться, что свидетельство о родстве с усопшим действительно на момент подачи заявления. Так, свидетельство о разводе не подойдет – оно теряет силу после смерти разведенного.
- Затем нужно узнать, где находится НПЧ – на счету умершего в ПФР или на счету в НПФ. В этот орган и нужно идти с собранными документами.
- Следует пойти с документами в отделение ПФР или НПФ по месту проживания и приложить их к заявлению. Подать это заявление нужно раньше, чем пройдет полгода со дня смерти наследодателя. Все копии документов должны быть нотариально заверены, но оригиналы тоже следует взять с собой. Есть возможность отправки заявления по почте, но лучше прийти в ПФР самому.
- Следующий шаг – убедиться, что заявление и документы приняты. Для этого следует несколько дней быть во внимании, никуда не уезжать. Если с бумагами что-то не так, то сотрудник Фонда пришлет документы обратно.
- Если с бумагами всё нормально – можно ждать решения о выплате. По закону это решение должно быть принято не позднее, чем на 20 число 7 месяца с момента смерти наследодателя. Иногда процедура затягивается, но не дольше, чем до середины 8 месяца. О решении заявитель будет уведомлен по почте – ему придет копия решения..
- Получив такое решение, остается только ждать выплаты денег. Самый распространенный способ их получения – перевод на банковский счет. Но в заявлении есть возможность отметить желание получить перевод Почтой России, если банковского счета не существует.
- Сумма приходит на счет не позднее, чем через 20 дней после отправки решения на адрес заявителя.
Важно! Если шестимесячный период подачи заявления был пропущен, то следует отправляться в местный суд и подавать иск на восстановление термина. Если суд удовлетворит этот иск, то соответствующий документ из суда нужно приложить к перечню документов и действовать в том же порядке.